ТБанк начал предупреждать продавцов криптовалюты о рисках схемы «треугольник»

ТБанк начал предупреждать продавцов криптовалюты о рисках схемы «треугольник»

Юридическое агентство Cartesius опубликовало в телеграм-канале скриншот сообщения службы поддержки ТБанка клиенту, получившему перевод от жертвы мошенников в рамках P2P-сделки с криптовалютой.

В обращении банк указывает, что осведомлен о возможной природе транзакции — продаже криптовалюты, при которой злоумышленники используют продавца как посредника, не подозревающего о схеме (так называемый «треугольник»).

Банк подчеркивает, что операции с криптовалютой не запрещены, но в случае жалобы со стороны отправителя клиенту рекомендуют вернуть средства, чтобы избежать обращения в ЦБ и риска блокировки счетов. Также сообщается, что при повторных инцидентах возможны ограничения на дистанционное банковское обслуживание.

Юристы отметили, что формально продавец не обязан возвращать деньги, если сделка была реальной. Но в условиях применения 161-ФЗ и риска возбуждения уголовного дела возврат может быть наименее затратным решением, особенно если сумма небольшая. По их словам, в ряде случаев это позволяет закрыть инцидент без последствий и избежать включения в черные списки банков.

Присоединяйтесь к форуму РБК Крипто | Подписаться на канал