Банки могут заблокировать переводы из-за нетипичного поведения клиента, в комментарии «РИА Новости» заявил адвокат межтерриториальной коллегии адвокатов «Клишин и партнеры» Дмитрий Пашин. Подозрительным кредитные организации могут посчитать нехарактерный объем операции, время ее совершения и даже устройство, с помощью которого она совершается.
Один из новых маркеров подозрительных операций — перевод денег человеку, с которым ни разу за последние полгода не было трансакций, при условии, что такой операции менее чем за сутки предшествовал перевод самому себе через СБП на сумму более 200 тыс. руб.
Помимо этого, банки будут принимать во внимание ситуации, когда за 48 часов до перевода клиент меняет номер телефона в онлайн-банке или на «Госуслугах», что может свидетельствовать о получении злоумышленниками удаленного доступа к счету.
Блокировка также может последовать при нетипичном поведении клиента: слишком частых переводах или на необычные суммы, также при трансакциях с подозрительных устройств, например с гаджетов, замеченных в мошеннических схемах.
Вызвать подозрение может даже нетипичное время проведения операций, отправка крупных сумм через СБП или дробление трансакции на множество мелких переводов.
