Общий объем ликвидных сбережений россиян превысил 111 трлн руб в ноябре 2024
Рублевые депозиты на счетах россиян достигли 53 трлн руб (далее все показатели в рублевом выражении), плюс еще 4.2 трлн валютных депозитов в российских банках и еще задекларированные 8.7 трлн валютных депозитов в иностранных банках.
Реальный объем валютных депозитов вне банковской системы РФ намного выше, также здесь не учитываются значительные инвестиции в крипто-активы.
Задекларированные валютные депозиты выросли на рекордные в истории 0.9 трлн руб за месяц, но во многом это обусловлено валютной переоценкой из-за резкого ослабления рубля (отсечка идет не по среднему курсу за месяц, а по курсу на 1 число следующего месяца).
Наличная валюта составляет 25.8 трлн, где рублевая наличка – 15.9 трлн, а иностранная наличная валюта – 10 трлн (прирост за месяц на 1 трлн, но вновь из-за ослабления рубля на 11%).
Долговые ценные бумаги – 4.3 трлн, из которых рублевые облигации – 1.94 трлн.
Котируемые акции и паи инвестиционных фондов – 14.6 трлн, из которых рублевые акции и паи составили 12.7 трлн, а объем ценных бумаг резидентов составил почти 12.9 трлн.
Доля валютных активов в структуре совокупных активов выросла с локального минимума 22% в июл.24 до 24.6% в ноя.24 (максимум с дек.23), но рост связан с девальвацией рубля и переоценкой валютных активов.
Общий объем валютных активов без учета депозитов в иностранных банках снизился до $172.6 млрд (минимум с начала 2019 года) по сравнению с $237 млрд в окт.21.
Валютные депозиты в иностранных банках – $80.9 млрд vs $31 млрд в начале 2022 (прирост на 50 млрд), а валютные депозиты в российских банках снизились до минимума с 2007 – $39 млрд vs почти $90 млрд в начале 2022 (сокращение на $50 млрд). По сути, все то, что сократили в российских банках успешно перераспределили в иностранные банки.
Валютные активы (акции и облигации) практически непрерывно снижаются с апр.24 и достигли $40 млрд в ноя.24 – минимум с мар.23, этот же уровень был в фев.21.
Единственный сегмент в валютных активах, который растет – это депозиты в иностранных банках, по всем остальным позициям либо стагнация (иностранная наличка), либо снижение (акции, облигации и валютные депозиты в российских банках).
Это первый раз в современной истории, когда валютные инструменты перестали пользоваться спросом во многом из-за инфраструктурных рисков, внутренних и внешних ограничений. Ценные бумаги иностранных эмитентов практически невозможно купить в российском контуре финсистемы.
