Коммерческие банки могут наделить обязанностями проверять операции с цифровым рублем для противодействия отмыванию денежных средств и финансированию терроризма (ПОД/ФТ), рассказал замначальника управления методического...
Коммерческие банки могут наделить обязанностями проверять операции с цифровым рублем для противодействия отмыванию денежных средств и финансированию терроризма (ПОД/ФТ), рассказал замначальника управления методического обеспечения финансового мониторинга ЦБ Сергей Ключевский.
«Изначально предполагалось, что основной функционал будет выполнять Банк России как оператор и на реализацию этой идеи были затрачены определенные человекочасы для того, чтобы условно спроектировать всю подзаконную базу на этот счет. Но в процессе дискуссии, в процессе анализа этого законопроекта в итоге пришли к выводу о необходимости гибридного подхода. И как раз та редакция законопроекта, которая сейчас готовится к принятию во втором чтении, предполагает эту гибридную модель», — пояснил он.
Гибридность этой модели выражается в том, что функционал ПОД/ФТ в том числе будут выполнять сами кредитные организации в зависимости от того, куда обращается клиент: либо в кредитные организации для совершения операций с цифровым рублем, либо соответственно к оператору напрямую, и тогда соответственно оператор тоже какой-то функционал свой будет вести, пояснил Ключевский.
Картина дня — в телеграм-канале РБК
